Mi caso de estudio:análisis de la empresa

 Perfil 1: Encargado de Pagos de Nómina - Análisis Detallado de Riesgos

• Riesgo 1: Acceso No Autorizado a Registros de Nómina (Falta de Autenticación

Multifactor)

o Descripción: La ausencia de autenticación multifactor (MFA) permite que

individuos no autorizados accedan a información sensible de la nómina.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Modificación indebida de salarios y deducciones.

▪ Robo de identidad de empleados.

▪ Filtración de información confidencial a competidores.

▪ Daño a la reputación de la empresa y pérdida de confianza de los

empleados.

▪ Posibles multas y sanciones por incumplimiento de normativas de

protección de datos.

• Riesgo 2: Procesamiento Incorrecto de Nómina (Errores en la Carga de Datos)

o Descripción: Errores en la introducción o importación de datos pueden llevar a

cálculos incorrectos de la nómina.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Pagos insuficientes o excesivos a empleados.

▪ Errores en el cálculo de impuestos y beneficios.

▪ Necesidad de realizar correcciones retroactivas, generando trabajo

adicional y posibles disputas.

▪ Insatisfacción de los empleados y posible pérdida de talento.

▪ Problemas con las autoridades fiscales.

• Riesgo 3: Fraude Interno en el Procesamiento de Pagos (Ausencia de Auditorías

Periódicas)

o Descripción: La falta de controles y auditorías regulares facilita la comisión de

fraudes por parte de empleados con acceso al sistema de nómina.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Desvío de fondos a cuentas personales.

▪ Creación de empleados ficticios para generar pagos fraudulentos.

3 de 11

▪ Manipulación de registros para ocultar transacciones ilícitas.

▪ Pérdidas económicas significativas.

▪ Daño a la imagen de la empresa.

• Riesgo 4: Intercepción de Información Salarial (Falta de Cifrado en la Transmisión

de Datos)

o Descripción: La transmisión de datos de nómina sin cifrado expone la

información a posibles interceptaciones por parte de terceros.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Exposición de salarios, números de cuenta bancaria y otra información

personal de los empleados.

▪ Posible uso de esta información para fines maliciosos.

▪ Violaciones de leyes de protección de datos.

▪ Demandas y sanciones legales.

▪ Perdida de la confianza de los empleados.

• Riesgo 5: Interrupción del Proceso de Nómina (Dependencia de un Solo Usuario)

o Descripción: La dependencia de un solo individuo para procesar la nómina crea

un punto de falla crítico.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Retrasos en los pagos en caso de enfermedad, ausencia o renuncia del

empleado clave.

▪ Imposibilidad de realizar modificaciones o correcciones urgentes.

▪ Acumulación de trabajo y estrés para el personal sustituto.

▪ Posible conflicto laboral.

▪ Daño a la reputación de la empresa como buen empleador.

4 de 11

Perfil 2: Cajero de Punto de Pago - Análisis Detallado de Riesgos

• Riesgo 1: Uso Indebido de Terminales de Pago (Ausencia de Controles de Acceso

Físico)

o Descripción: La falta de medidas de seguridad física, como cámaras de

vigilancia o restricción de acceso a las terminales, permite el uso no autorizado

de los dispositivos.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Transacciones fraudulentas realizadas por personal interno o externo.

▪ Manipulación de los registros de ventas para encubrir robos.

▪ Instalación de dispositivos de skimming para robar información de tarjetas.

▪ Pérdidas financieras significativas para la empresa.

▪ Daño a la reputación y pérdida de confianza de los clientes.

• Riesgo 2: Accesos No Autorizados al Sistema de Ventas (Falta de Capacitación

en Ciberseguridad)

o Descripción: La falta de conocimiento en ciberseguridad expone a los cajeros a

técnicas de ingeniería social y robo de credenciales.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Phishing y otras formas de engaño para obtener contraseñas y datos de

acceso.

▪ Instalación de malware en los terminales de pago.

▪ Acceso remoto no autorizado al sistema de ventas.

▪ Robo de información confidencial de clientes y de la empresa.

▪ Posibles multas por violaciones de leyes de protección de datos.

• Riesgo 3: Indisponibilidad del Sistema de Cobro (Fallos en la Conexión de Red)

o Descripción: Problemas con la conexión a internet o la red interna pueden

interrumpir el funcionamiento del sistema de cobro.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Imposibilidad de procesar pagos, lo que resulta en pérdidas de ventas.

▪ Frustración y molestia de los clientes, lo que afecta la experiencia de

compra.

5 de 11

▪ Congestión en las líneas de pago.

▪ Dificultad para cerrar la caja al final del día.

▪ Daño a la imagen de la empresa.

• Riesgo 4: Discrepancias en los Balances de Caja (Errores Humanos en la

Digitación de Montos)

o Descripción: La introducción incorrecta de cantidades durante las transacciones

puede generar descuadres en la caja.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Dificultad para cuadrar la caja al final del día.

▪ Necesidad de realizar auditorías frecuentes para identificar y corregir

errores.

▪ Posibles pérdidas financieras por diferencias no resueltas.

▪ Estrés y frustración para el personal de caja.

▪ Posibles sospechas de robos internos.

• Riesgo 5: Uso de Tarjetas Robadas o Fraudulentas (Falta de Verificación de

Identidad del Cliente)

o Descripción: La falta de verificación de la identidad del cliente en pagos con

tarjeta aumenta el riesgo de aceptar transacciones fraudulentas.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Pérdidas financieras por contracargos y devoluciones.

▪ Reclamaciones legales por parte de los titulares de las tarjetas.

▪ Daño a la reputación de la empresa.

▪ Problemas con las compañias de tarjetas de crédito.

▪ Posibles investigaciones policiales.

6 de 11

Perfil 3: Encargado de Cargar los Inventarios - Análisis Detallado de Riesgos

• Riesgo 1: Registro Incorrecto de Productos (Falta de Validación de Datos)

o Descripción: La ausencia de controles en la entrada de datos, como validación

de formatos o rangos, permite que se registren productos con información

errónea.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Desequilibrios en el stock, con productos registrados en cantidades

incorrectas.

▪ Dificultad para realizar un seguimiento preciso de las existencias.

▪ Errores en la planificación de compras y reposición de productos.

▪ Pérdidas económicas por obsolescencia o caducidad de productos.

▪ Problemas con el departamento de ventas, al no tener la cantidad real de

productos.

• Riesgo 2: Pérdida de Información (Ausencia de Copias de Seguridad)

o Descripción: La falta de copias de seguridad periódicas expone los registros de

inventario a la pérdida total o parcial en caso de fallos del sistema.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Descontrol total en la gestión de productos.

▪ Imposibilidad de realizar pedidos o envíos.

▪ Retrasos en la producción o distribución.

▪ Pérdida de datos críticos para la toma de decisiones.

▪ Necesidad de invertir tiempo y recursos en la recuperación de datos.

• Riesgo 3: Modificación Fraudulenta de Existencias (Accesos No Autorizados)

o Descripción: La falta de controles de acceso y auditoría permite que personas

no autorizadas modifiquen los registros de inventario con fines fraudulentos.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Alteración de las cantidades de productos para encubrir robos.

▪ Creación de registros falsos para desviar productos.

▪ Manipulación de los precios de los productos.

▪ Errores en los pedidos y pérdidas económicas.

7 de 11

▪ Problemas legales.

• Riesgo 4: Duplicación de Registros de Productos (Inexistencia de Procedimiento

de Revisión de Datos)

o Descripción: La falta de un proceso de revisión y depuración de datos permite

la creación de registros duplicados de productos.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Confusión en la gestión de inventarios.

▪ Dificultad para identificar y rastrear productos.

▪ Errores en la planificación de compras y reposición.

▪ Ineficiencia en el uso del espacio de almacenamiento.

▪ Aumento en el tiempo de busqueda de productos.

• Riesgo 5: Fallas en la Reposición de Productos (Falta de Capacitación)

o Descripción: La falta de formación adecuada en el uso del sistema de

inventarios aumenta el riesgo de errores en la carga de datos.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Introducción incorrecta de cantidades, precios o códigos de productos.

▪ Omisión de información importante.

▪ Dificultad para generar informes y realizar consultas.

▪ Fallas en la reposición de productos, lo que puede generar faltantes o

excesos de stock.

▪ Retrasos en la entrega de productos a los clientes.

Perfil 4: Ingeniero de Desarrollo de la Pasarela de Pago - Análisis Detallado de Riesgos

• Riesgo 1: Vulnerabilidades Explotables (Falta de Pruebas de Seguridad)

o Descripción: La ausencia de pruebas de seguridad exhaustivas, como pruebas

de penetración y análisis de vulnerabilidades, deja la pasarela de pago expuesta

a ataques maliciosos.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Robo de información confidencial de tarjetas de crédito y otros datos

financieros.

▪ Fraudes financieros masivos, con pérdidas económicas significativas para

8 de 11

la empresa y los clientes.

▪ Daño irreparable a la reputación de la empresa y pérdida de confianza de

los clientes.

▪ Posibles demandas legales y sanciones por incumplimiento de normativas

de seguridad.

▪ Interrupción del servicio.

• Riesgo 2: Exposición de Datos Sensibles (Inadecuada Gestión de Claves de

Cifrado)

o Descripción: La gestión deficiente de claves de cifrado, como el

almacenamiento inseguro o la falta de rotación regular, compromete la protección

de los datos sensibles.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Exposición de números de tarjetas de crédito, datos personales y otra

información confidencial.

▪ Incumplimiento de normativas como PCI-DSS, lo que conlleva multas y

sanciones.

▪ Pérdida de la certificación de seguridad, lo que impide procesar pagos con

tarjetas.

▪ Daño a la imagen de la empresa.

▪ problemas con entidades financieras.

• Riesgo 3: Fallos en la Disponibilidad del Servicio (Ausencia de Control de

Versiones)

o Descripción: La falta de un sistema de control de versiones adecuado puede

llevar a la introducción de errores críticos en las actualizaciones de la pasarela

de pago.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Interrupciones en el servicio de pago, lo que impide realizar transacciones.

▪ Pérdidas de ventas y clientes insatisfechos.

▪ Dificultad para revertir cambios y solucionar problemas.

▪ Retrasos en la solución de problemas.

9 de 11

▪ Daño a la reputación de la empresa.

• Riesgo 4: Brechas de Seguridad Prolongadas (Falta de Monitoreo Continuo)

o Descripción: La falta de monitoreo constante de la plataforma dificulta la

detección temprana de ataques y actividades sospechosas.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Ataques que permanecen sin detectar durante largos períodos, lo que

aumenta el daño potencial.

▪ Robo de grandes cantidades de datos y fraudes financieros masivos.

▪ Dificultad para rastrear y mitigar los ataques.

▪ Problemas con la ley.

▪ Perdida de la confianza de los clientes.

• Riesgo 5: Alteraciones en la Funcionalidad del Pago (Permisos Excesivos)

o Descripción: La concesión de permisos excesivos a los desarrolladores en el

entorno de producción aumenta el riesgo de modificaciones no autorizadas del

sistema.

o Consecuencias Ampliadas:

▪ Cambios no intencionales que afectan la funcionalidad de la pasarela de

pago.

▪ Modificaciones maliciosas para realizar fraudes o robar datos.

▪ Dificultad para identificar y revertir los cambios no autorizados.

▪ Problemas con los clientes.

▪ Perdidas monetarias.